מהו קצין ציות ומהם תפקידיו במערכות בנקאיות ופיננסיות?

בנקים, ארגונים גדולים ומוסדות פיננסיים רבים מסתייעים בשירותיו המקצועיים של קצין ציות. עובדה זו כנראה ידועה לכם, אבל לא בטוח שאתם מכירים בתפקידיו של קצין הציות והחשיבות שבקבלת ליווי מקצועי מצדו. הישארו כאן ותגלו מהם 2 התפקידים החשובים שהוא מבצע? למה צריך לקבל את שירותיו? ואיך אפשר למצוא קצין ציות שנחשב לשם דבר בתחום?

הקדמה – ההיסטוריה של התפקיד

ישראל הצטרפה בעשורים האחרונים למלחמה בהלבנת הון שמתבצעת על ידי הקהילה הבין לאומית שפועלת רבות. שינוי משמעותי זה הוביל בין היתר להוספת סעיף 11 לחוק שקובע שישנה חובה למנות קצין ציות בתאגידים וגופים פיננסים, לדוגמא:

• חברות ביטוח
• חברות סליקה
• חברות אשראי

לקצין הציות יש תפקידים חשובים שיובאו בהרחבה בפסקה הבאה.

תפקיד ראשון: פיקוח

קצין הציות בקיא בחוק איסור הלבנת ההון והוא אחראי להבטיח שהחברה או הארגון יפעלו בהתאם לחוק זה. בנוסף לכך, עליו לעסוק בגיבוש של מדיניות ציות ובהטמעה של נהלים בסיסיים שיובילו לציות מצד העובדים במקום. חשוב לציין שיישום של תפקיד זה, יפחית באופן מלא את הסיכוי לקבלת קנסות או לפגיעה במוניטין של העסק. נדגיש שקצין הציות צריך לזהות סיכונים בהקדם האפשרי ולנהל אותם באופן אפקטיבי, תוך יישום של הפעולות הבאות:

• פיתוח של תכנית פעולה
• הדרכה של העובדים שתאפשר ניהול מיטבי מול האתגר

שימו לב, תפקידיו של קצין ציות לא מסתיימים בפיקוח בלבד. שכן, עליו לבצע תפקיד נוסף שיוצג בפסקה הבאה.

תפקיד שני: דיווח

על קצין הציות מוטל תפקיד חשוב נוסף – להגיש דו"ח תקופתי למנכ"ל ולדירקטוריון של החברה. דו"ח זה צריך להציג את סיכום הפעולות שהוא ביצע בתקופה האחרונה ואת המלצותיו להמשך. בנוסף לכך, על קצין הציות לדווח באופן מידי למנהל הכללי, במידה ותתגלה הפרה משמעותית של הוראותיו. פעולה זו צריכה להתבצע על ידי גורם מקצועי שנחשב למומלץ בתחום, כמו משרד עורכי דין סבג אביצור שמציעים את השירות מזה שנים רבות.

איך ממנים קצין ציות?

כאמור, יש לקצין הציות תפקיד חשוב מאוד בארגון. לכן, חשוב למנות גורם מקצועי שיבצע את העבודה על הצד הטוב ביותר. נציין בהזדמנות זו שכדאי לבדוק את קיומם של הפרמטרים הבאים, טרם הבחירה בגורם מסוים:

לסיכום

פיקוח ודיווח הם 2 התפקידים העיקריים של קצין הציות שצריך לספק שירות למערכות בנקאיות ופיננסיות. בשלב זה אתם מכירים בפרטים המלאים, כך שנותר לכם רק לבחור בקצין ציות מקצועי ומומלץ שילווה אתכם.